华富天益货币市集基金(D 类份额)
基金产物府上纲要更新
编制日历：2025 年 7 月 9 日
送出日历：2025 年 7 月 16 日
本纲要提供本基金的迫切信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募讲明书等销售文献。
一、产物能够
基金简称 华富天益货币 基金代码 004198
下属基金简称 华富天益货币 D 下属基金往复代码 024868
上海浦东发展银行股份有限
基金惩办东谈主 华富基金惩办有限公司 基金托管东谈主
公司
基金合同成效日 2017 年 1 月 25 日 上市往复所及上市日历 -
基金类型 货币市集基金 往复币种 东谈主民币
运作景况 等闲洞开式 洞开频率 每个洞开日
开动担任本基金基金经
基金司理 潘璐 理的日历
证券从业日历 2017 年 07 月 01 日
注：本基金自 2025 年 7 月 16 日起加多 D 类份额。
二、基金投资与净值推崇
(一) 投资主张与投资计策
在扫尾投资组合风险，保握流动性的前提下，力求完了稀薄功绩比较基准的投资陈诉。
投资主张
本基金主要投资于以下金融器具，包括：
（一）现款；
（二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、钞票支
投资范围
握证券；
（四）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有细密流动性的货币市集器具。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金惩办东谈主在实践适应依次后，可
以将其纳入投资范围，其投资比例盲从届时有鉴戒律法例或关系司法。
主要投资计策 置计策；4、类别品种建联想策；5、钞票因循证券投资计策；6、回购计策；7、其他金
融器具投资计策
同期七天奉告入款利率（税后）
功绩比较基准
本基金为货币市集基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其遥远平均风险和预期收
风险收益特征
益率低于股票型基金、搀杂型基金和债券型基金。
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注：详见《华富天益货币市集基金招募讲明书》第十部分“基金的投资”。
(二) 投资组结伙产建设图表/区域建设图表
(三) 自基金合同成效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费景况/费率 备注
/握有期限（N）
申购费
本基金 D 类基金份额不收取申购费
（前收费）
赎回费 本基金 D 类基金份额不收取赎回费
(二) 基金运作关系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费景况/年费率或金额 收取方
惩办费 0.15% 基金惩办东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
销售办事费 0.20% 销售机构
审计用度 40,000.00 元 管帐师事务所
信息涌现费 120,000.00 元 司法涌现报刊
按照国度谋划司法和《基金合同》商定，可
其他用度 关系办事机构
以在基金财产中列支的其他用度。
注：（1）本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按本质发生额从基金钞票扣除。
（2）审计用度、信息涌现费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实
际金额以基金依期陈述涌现为准。
（3）本基金左证基金份额握有东谈主握有本基金的份额数目，对基金份额握有东谈主握有的基金份额按照不同
的费率计提销售办事用度，因此形成不同的基金份额类别。
D 类基金份额基金账户最低基金份额余额：0.01 份；销售办事费（年费率）：0.20%。
本基金惩办东谈主于 2023 年 6 月 1 日涌现了《对于华富天益货币市集基金取消基金份额自动升左迁业务并
调整 A 类、B 类基金份额最低申购金额与最低握有份额的公告》，本基金自 2023 年 6 月 2 日起取消基金份额
自动升左迁业务，并调整 A 类基金份额的最低申购金额与最低握有份额，具体请阅读关系公告和本基金招
募讲明书。
(三) 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握无意间，投资者需开销的运作费率如下表：
华富天益货币 D
基金运作概括费率（年化）
握无意间 0.40%
注：基金惩办费率、托管费率、销售办事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报涌现的关扫数据为基准测算。
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四、风险揭示与迫切教导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应精致阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
本基金的风险包括：
本基金的独到风险：
东谈主可能濒临无法申购或赎回本基金的风险。
赎回款交收资金不及的风险；或者为应答赎回款，变现冲击成本较高，给基金钞票形成较大的损失的风险。
大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企业债、钞票证券化、回购等品种流动性相对较差的情况，如
果市集短时刻内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。
现款比例以应答赎回的需求，在惩办现款头寸时，有可能存在现款过多而带来的契机成本风险，本基金长
期收益可能低于市集平均水平。
顺延)，可能出现系统故障导致基金无法广漠估值或办理关系业务的风险。
金并不即是将资金手脚入款存放在银行或入款类金融机构，基金逐日分拨的收益将左证市集情况崎岖波动，
在顶点情况下可能为负值，存在失掉的可能。
个往复日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例所有低于 5%且偏离度为负时的情形时，为确保基金
巩固运作，幸免诱发系统性风险，基金惩办东谈主可视情形对当日单个基金份额握有东谈主苦求赎回基金份额逾越
基金总份额 1%以上的赎回苦求（逾越基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强制赎回用度。
钞票净值与按市集利率和往复市价筹算的基金钞票净值发生偏离的风险。
险；（2）与钞票因循证券关系的风险有市集利率风险、流动性风险、评级风险、提前偿付及展期偿付风险。
以及市集风险、惩办风险、流动性风险、计策风险和其他风险。
(二) 迫切教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金惩办东谈主依照恪尽责守、训导信用、严慎远程的原则惩办和欺诈基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金产物府上纲要信息发生要紧变更的，基金惩办东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金惩办东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
赢得基金的关系信息，敬请同期存眷基金惩办东谈主发布的关系临时公告等。
五、其他府上查询景况
以下府上详见华富基金官方网站【www.hffund.com】【客服电话：4007008001】
《华富天益货币市集基金托管契约》、
《华富天益货币市集基金招募讲明书》
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